BTO 1.2.3 MaRisk Kreditbearbeitungskontrolle
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Für die Kreditbearbeitung sind prozessabhängige Kontrollen einzurichten, die gewährleisten, dass die Vorgaben der Organisationsrichtlinien eingehalten werden.
2
Die Kontrollen können auch im Rahmen des üblichen Vier-Augen-Prinzips erfolgen.
Insbesondere ist zu kontrollieren, ob die Kreditentscheidung entsprechend der festgelegten Kompetenzordnung erfolgte und ob vor der Valutierung die Voraussetzungen bzw. Auflagen aus dem Kreditvertrag erfüllt sind.
